ШикДамас

Инвестиции и риски

Соглашаясь на инвестиции, необходимо продумать возникновение всевозможных рисков, понимать их сущность, чтобы суметь в последующем минимизировать утраты в случае их возникновения.

Виды рисков, их сущность
Что такое инвестиционный риск? Это возможность потерять все вложенные инвестиционные средства в результате неэффективных действий руководства предприятия или государства. Управляющим обязательно должен создаваться инвестиционный портфель, который позволит оценить инвестиционные риски, а также произвести оценку потенциальной доходности.
banks-229440_1280
Классификация:

1. Системный риск (можно встретить название рыночный или недиверсифицируемый) обусловлен внешними факторами, которые влияют на рынок в целом. В эту большую групп входят такие риски как инфляционный, валютный, политический и риск изменения процентной ставки. Огромное влияние на эту группу является смена стадий экономического цикла, уровень платежеспособного спроса.
2. Риск несистемный (или нерыночный). В эту группу входят отраслевой, деловой, а также кредитный риски. На возможность возникновения оказывает влияние инструменты инвестирования, а также деятельность конкретного инвестора.
euro-318482_1280
После того, как стало понятно, какие две большие группы рисков могут возникнуть на нашем пути инвестирования, стоит ознакомиться с каждым из видов более подробно.

1. Инфляционный риск.

Данный риск возникает с ростом инфляции и существенно влияет на уменьшение реальной прибыли. Реальная стоимость активов при этом может уменьшаться, даже если сохраняется или наблюдается рост их номинальной стоимости.

Данный ход событий может быть связан с неконтролируемым ростом темпов инфляции, которые в разы опережают рост доходов по инвестициям. Инфляционный риск находится в тесной связи с риском изменения процентной ставки.

2. Риск изменения процентной ставки.

Возникает при незапланированном изменении процентной ставки. Если ставка понижается, то проценты по кредитам вслед за ней опускаются, что благотворно влияет на рынок акций и прибыль предприятия.

3. Валютный риск.

Это очень тонкая материя, так как связана с изменением курса одной валюты по отношению к другой, а также политической ситуации в данной стране.

4. Политический риск.

Находится в прямой зависимости от влияния политический изменений и катаклизм на экономику государства или конкретной компании.

man-78447_1280Если говорить о несистемных рисках, то:

1. Отраслевым называется риск, которому подвержены все предприятия и компании данной отрасли.

2. Деловой риск может возникнуть при нерациональном управлении, а также низкой производственной эффективностью.

3. Кредитный инвестиционный риск возникает при использовании для инвестиций заемных средств, которые могут быть не возвращены из-за изменения активов в непрогнозируемую сторону.

4. Страновый инвестиционный риск возникает при инвестировании объектов, которые находятся под юрисдикцией государства, которая не имеет прочного экономического и юридического положения.

5. Риск упущенной выгоды может возникнуть при невыполнении конкретного мероприятия.

6. Риск ликвидности может произойти при невозможности перевести действующие активы в наличные средства.

7. Функциональный инвестиционный риск возникает при неправильном формировании инвестиционного портфеля, а также неправильного им управления.

8. Операционный инвестиционный риск возникает при проведении некоторых операций ошибок, например, сбой в компьютерной программе или сети.

Эксперт ШикДамас.

Лайкни если нравится!
Поделись записью в социалке!

Добавить комментарий

Copy Protected by Chetan's WP-Copyprotect.